لقد تم تأسيس بنك التنمية الاجتماعية أو كما يطلق عليه بنك التسليف عام 1391 هجريًا، وهو من أكثر البنوك التي حرصت منذ نشأتها على مد يد العون للشباب والمجتمع ويعمل دائمًا على طرح الخدمات البنكية التي تساعد في رفعة المجالات المختلفة على أراضي المملكة، ولعل من أبرزها هذه الآونة هو قرض السجل التجاري الذي يسر الكثير من فرص التمويل.
طريقة استخراج قرض بالسجل التجاري
إن خدمة قرض السجل التجاري هي إحدى الخدمات البنكية الهامة التي يوفرها بنك التسليف وبأيسر الطرق الممكنة للتسهيل على العملاء للحصول عليه في حالة استحقاقهم إياه:
- الذهاب لفرع هيئة التضامن الاجتماعي.
- طلب الحصول على نموذج كفالة.
- ملء البيانات المطلوبة داخل النموذج.
- تسليم النموذج مع إرفاق المستندات المطلوبة.
- يعاين البنك بيانات العميل والتحقق من مدى صحتها.
- التواصل من برنامج الكفالة المطروح من بنك التسليف.
المستندات اللازمة لاستخراج قرض بالسجل التجاري
تكمن نجاح طريقة استخراج قرض بالسجل التجاري من خلال توفير كافة الأوراق المطلوبة وإرفاقها مع طلب الحصول على القرض، وهي تتمثل في:
- صورة من السجل التجاري المستخرج.
- تصريح ممارسة العمل.
- صورة من الهوية الوطنية.
- مستند يفيد الاشتراك في هيئة التأمينات الاجتماعية، يكون مستخرجًا منها.
- شهادة مستخلصة من هيئة الزكاة.
- إرفاق عقد ملكية الشركة والذي يكون متضمنًا اسم مالك الشركة ومؤسسها.
- تعهد وتوقيع من العميل بتوفير جميع الضمانات التي يحتاج لها برنامج الكفالة.
شروط استخراج قرض بالسجل التجاري
للحصول على قرض من بنك التسليف فلا بد على العميل أن يستوفي كافة الشروط اللازمة ليحصل على قرض بضمان السجل التجاري، وتتمثل تلك الشروط في:
- توضيح سبب التقدم للحصول على القرض، هل للحصول على أصول ثابتة من خلال الشراء، أو لتعزيز القيمة المالية للشركة وميزانيتها.
- توفير كافة الأوراق المالية المتعلقة بنشاطات الشركة.
- أن تكون الشركة التابعة للعميل مسجلة ومرخصة.
- أن توفر الشركة فرص عمل وتقدم الدورات التدريبية للرفع من شأن الاقتصاد السعودي.
- تبدأ قيمة القرض بمبلغ 80 ألف وحتى 2 مليون ريال سعودي، بشرط ألا تتعدى فترة السداد عن 7 سنوات.
اطلع على: خطوات تفعيل أبشر عن طريق بنك الانماء
شروط الحصول على دعم المشروعات من بنك التسليف
لا يقتصر دعم بنك التسليف على المشاريع الكبيرة أو المنشأة منذ فترة، بل يدعم أيضًا المشاريع الصغيرة والحديثة عبر إمدادها بالتمويلات، لكن يتم ذلك وفق شروط محددة:
- عدم تخطي ميزانية المشروع 300 ألف ريال سعودي.
- إمداد البنك بكافة الضمانات التي يطلبها.
- ألا يقل عمر المتقدم عن 21 عام ولا يزيد عن 55 سنة.
- أن يمتلك الخبرة والمؤهلات الكافية التي تمكنه من إدارة المشروع بنجاح.
- اشتراك المتقدم في إحدى البرامج التي يعلن البنك عنها.
- على المتقدم أن يكون سعودي الأصل.
- يكون المشروع من ضمن فئة المشروعات والمجالات التي يضمنها البنك.
- أن يكون السجل الجنائي للمتقدم نظيف، لا سيّما من أصدر عليه حكم متعلق بقضايا الشرف، فلا يمد يقبل للتمويل.
اطلع على: طريقة تفعيل بصمة أبشر عن طريق بنك الأهلي
مشاريع يضمنها قرض بنك التسليف
إن من أهم ما يميز بنك التسليف هو تعدد المجالات التي يهتم بتنميتها وكفالة الكثير من المشاريع الغير مقتصرة على مجال واحد كما هو واضح:
- المجال السياحي.
- المجال الزراعي.
- المجال التعليمي.
- المجال التجاري.
- الشركات الطبية.
- الشركات الخدمية.
- مجال النقل والمواصلات.
- المجال الصناعي.
- الصيدليات.
اطلع على: كم كفالة يتيم شهريًا بنك الراجحي بالسعودية؟
طرق التواصل مع بنك التنمية الاجتماعية
| مركز الاتصال الموحد للاستفسار | 920008002 |
| رقم فرع الإدارة العامة | 0112746444 |
| بدء محادثة فورية | sdb.gov.sa/ar-sa/contact-us/live-chat |
| انستجرام | instagram.com/sdbbank |
| تويتر | twitter.com/SDB_sa?ref_src |
| لمعرفة الفرع الأقرب | sdb.gov.sa/ar-sa |
استخراج قرض بالسجل التجاري البنك الأهلي السعودي
من ضمن البنوك التي تعمل على توفير التمويل للمؤسسات للتوسيع وزيادة ربحها هو البنك الأهلي ما يعزز من زيادة فرص العمل ونمو الاقتصاد، وتتمثل طريقة استخراج القرض في الآتي:
- الولوج إلى برنامج كفالة من الموقع الرسمي للبنك الأهلي من alahli.com/ar-sa.
- النقر على “تقدم بطلبك الآن”.
- الانتقال إلى صفحة بها نموذج الطلب يتم إدراج كافة البيانات المطلوبة فيها الخاصة بسجل المتقدم التجاري ونشاط المشروع.
- كتابة المبلغ الذي تود الحصول عليه من التمويل.
- انقر على “حفظ” أو “إعادة تعيين”.
شروط تمويل المؤسسات من البنك الأهلي
- توافق المؤسسات سواء الصغيرة أو المتوسطة مع أحكام الشريعة الإسلامية.
- تقديم الدعم المادي للمشروع بالحلول النقدية أو بتقديم السلع والبضائع للمتقدم بتسهيلات كبيرة.
- أن تتوافر كافة الأوراق والمستندات المطلوبة وتقديمها مع النموذج، مما يؤكد هوية الشخص.
- تقديم الضمانات اللازمة للبنك.
- ملء طلب التقدم الإلكتروني عبر الموقع الرسمي للبنك، متضمنًا بيانات المقدم منها، رقم الجوال، البريد الإلكتروني، منطقة السكن، وقيمة التمويل المطلوبة.
- لا يحتاج برنامج كفالة أن يقدم العميل ضمانات مادية كبيرة، لذا يخدم قطاع كبير من أصحاب المشاريع المتوسطة والصغيرة، لكن يشترط وجود سجل تجاري للمتقدم وأن تكون للمؤسسة صرح قانوني وبيانات مالية.
- ألا يتجاوز حجم إيداع ومبيعات المؤسسة مبلغ 200 ريال سعودي، كما يعود نشاط المؤسسة بفائدة اقتصادية.
- عدم وجود مشاكل بين صاحب المؤسسة وأيًا من بنوك أخرى تم التعامل معها.
طريقة فتح حساب تجاري في البنك الأهلي السعودي
يتيح البنك طريقة التقدم بفتح حساب أون لاين دون الحاجة للتوجه إلى البنك، فقط يحتاج العميل التوجه إلى موقع البنك الأهلي واتباع التالي:
- الولوج إلى موقع البنك الأهلي السعودي من هنا.
- من قائمة “خدمات عبر الإنترنت” اختر “مصرفيات الشركات”.
- الضغط على “افتح حسابك الجاري لمؤسستك”.
- إدراج كافة البيانات الخاصة بالمؤسسة وبصاحب الحساب.
- الاطلاع على الشروط والأحكام والموافقة عليها.
- يتم إرسال رسالة إلى رقم الهاتف المسجل تحتوي على رمز التفعيل.
- يتم الدخول إلى أبشر للتحقق من الهوية.
- تصل رسالة بنجاح عملية فتح الحساب، وعلى العميل إنشاء اسم الحساب والرقم السري.
طرق التواصل مع البنك الأهلي السعودي
| التواصل هاتفيًا | + 966 9 2000 1000 |
| إيميل البنك | contactus@alahli.com |
| للاستفسار | 966 9 2002 4288+ |
| فيسبوك | facebook.com/SNBAlAhli |
| تويتر | twitter.com/snbalahli?lang=ar |
اطلع على: كيفية تغيير رقم الجوال في البنك الأهلي السعودي
طريقة استخراج قرض بالسجل التجاري بنك الراجحي
لا يوفر بنك الراجحي مجهودًا في المساهمة لتعزيز الاقتصاد الدولي، فيعمل على توفير التسهيلات اللازمة لدعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة على النهوض وتحقيق ربحًا أكثر قيمة، ويستطيع العميل الحصول على الدعم من خلال رقم السجل التجاري للمشاريع باتباع الخطوات التالية:
- التوجه إلى أقرب فرع لفروع بنك الراجحي وشراء الاستمارة لتقديم طلب الكفالة.
- إدراج البيانات الشخصية المطلوبة.
- إرفاق الأوراق المطلوبة مع الطلب سواء الموجودة أو المطلوب إرفاقها من قبل البنك، مما يثبت حقيقة النشاط التجاري.
- ينتظر العميل حتى يفحص البنك الأوراق والتحقق من الشروط لتحديد القبول من عدم القبول من قبل لجنة تحكيم مختصة.
- في حالة موافقة البنك على طلب العميل، فعليه التقدم إلى البرنامج المتخصص لتقديم طلبة.
- يتكفل البرنامج المختص بدفع القيمة التمويلية وهذا بعد الاستعلام ومعاينة حساب قيمة الإيرادات والمصروفات والمواقع.
شروط قرض السجل التجاري من الراجحي
- أن تكون المؤسسة لها دور في بناء وتنمية الاقتصاد السعودي وبناء المجتمع.
- حصول الشركة على القرض من خلال موقع كفالة، كما يكون لها كيانها القانوني والمنظم لعملها داخل المملكة.
- أن تكون الشركة ذات جدوى عملية من إنشائها، فلا تكون للترفيه أو الصناعة فقط بل يلزم خدمتها لإحدى ضروريات الحياة التي تعمل على تعزيز الوضع الاقتصادي.
- أن تتمتع شركة العميل بحصول موظفيها على تدريبات عدة، وتبديل السلع الأجنبية بالعربية للمشاركة من قبلها في الأسواق العالمية.
- غير مسموح بإعطاء القروض لمن يزيد عمرهم عن 60 سنة في حالة كان العميل موظفًا بالحكومة السعودية.
- إما إن كان ممتهنًا بالأعمال الحرة أو أنهى الخدمة الرسمية في الحكومة السعودية، فلا يجب أن يزيد سنه عن 65 سنة.
اطلع على: رقم خدمة عملاء بنك ناصر المصري NSB وفروع البنك
المستندات المطلوبة للحصول على قرض من الراجحي
- إرفاق أوراق الشركة من عقود التمليك أو الإيجار، المساحة، عدد العمالة، نشاط الشركة.
- أوراق إثبات هوية المواطن السعودي أو أوراق رخصة العمل والإقامة إذا كان وافدًا.
- تقديم السجل التجاري، في حالة عدم وجوده يقدم نسخة من العقد حتى إصدار السجل التجاري، فهو دليل يثبت تفصيل نشاط الشركة بالنسبة للبنك.
- نسخة من أوراق القوائم المالية للشركة خلال آخر 3 سنوات، مما يسمح للبرنامج بتوفير التفاصيل اللازمة للاستعلام والتحقق عن المشروع.
- نسخة من اشتراك المواطن أو المقيم في التأمينات الاجتماعية.
- نسخة من شهادة مصلحة الزكاة السعودية.
- دراسة جدوى للمشروع المراد توسعته أو عمله على نطاق أوسع لرؤية حدوده ومدة قدرة البرنامج في تحديد القيمة المناسبة له.
- إقرار تعهد المواطن بصحة كافة البيانات المقدمة من خلاله وتحمله أي مسئولية قانونية في حال مخالفتها.
طريقة سداد قرض السجل التجاري من بنك الراجحي
- يحدد البنك الطريقة المناسبة للدفع حسب كل عميل وفقًا لدخله الشهري، حيث لا تزيد نسبة القسط عن 40% من قيمة الدخل.
- تسمح سياسة البنك بدفع قيمة القرض على هيئة أقساط شهرية يقوم بتحديدها.
- في حال أدى العميل كافة الأقساط عليه وتم تسديد القرض بالكامل وظهره منه حسن المعاملة دون افتعال أي مشاكل خلال فترة القرض والتزم بالمواعيد، فيسمح له البنك بالتقديم على قر آخر سواء بغرض تكملة الغاية من هذا القرض أو لغاية أخرى.
طرق التواصل مع بنك الراجحي
| الرقم الموحد | 920003344 |
| رقم العملاء الحاليين | 8001248880 |
| رقم العملاء الجدد | 8001241222 |
| رقم الواتس | 920003344 |
| تويتر الراجحي | من هنا. |
| فيسبوك | من هنا. |
اطلع على: طريقة استخدام فيزا كارد البنك الأهلي وسحب المال
استخراج قرض بالسجل التجاري بنك الإنماء
يسعى مصرف الإنماء بجدّ إلى تحقيق رؤية المملكة 2030 ودعمها من خلال المساهمة في النهوض وإبادة العقبات لنهضة اقتصاد الدولة، ومن مساهماته تيسير الحصول على تمويل للمنشأة الصغيرة والمتوسطة والمتناهية الصغر للعملاء
- التوجه إلى الموقع الرسمي لمصرف بنك الإنماء من هنا.
- الانتقال لأسفل الصفحة لملء نموذج التقدم على القرض بعد الاطلاع على أسعار التمويل.
- إدراج اسم المنشأة حسب السجل التجاري.
- رقم السجل التجاري.
- رقم الحساب الجاري بمصرف الإنماء إن وجد.
- مسؤول الاتصال.
- رقم التواصل.
- البريد الإلكتروني للتواصل.
- المبيعات السنوية “أخر سنة”.
- مبلغ التمويل المطلوب.
- نوع التمويل المطلوب.
- إدراج اسم المدينة.
- اختيار الوقت المناسب للاتصال.
- اختيار طريق التحقق، والنقر على المربع الصغير “أنا لست برنامج روبوت”.
- الضغط على “سجل“.
مستندات قرض السجل التجاري بنك الإنماء
- تقديم صورة الهوية الوطنية لأصحاب المشروع إضافةً إلى ضامنين.
- البطاقة الضريبية.
- مستند رسمي خاص بمقر الشركة، سواء عقد ملكية أو عقد إيجار مع إيصال مرافق.
- مستند من السجل التجاري.
- أوراق تثبت الموقف الضريبي والتأمينات.
شروط ومتطلبات التمويل من بنك الإنماء
- ألا يقل عمر المنشأة عن 3 سنوات.
- تكون جميع المؤشرات المالية إيجابية.
- الحد الأدنى للتمويل لا يقل عن 500 ألف ريال سعودي.
- عدم تجاوز المبيعات أو الإيرادات السنوية للمؤسسة عن 200 مليون.
- ألا تتواجد مؤشرات سلبية للمنشأة أو لملاكها في “سمة” الشركة السعودية للمعلومات الائتمانية.
- يكون لدى المنشأة ميزانية مالية مدققة لمدة 3 سنوات.
- ألا تكون المنشاة مستفيدة بالكامل من ضمان برنامج كفالة.
مزايا قرض السجل التجاري من بنك الإنماء
- يوفر أكثر من خيار متعدد لفترات السداد.
- توفير تسهيلات لتلبية احتياجات المنشآت وفق سياسات التمويل بالمصرف.
- يتم دراسة منح التمويل خلال فترة وجيزة.
- تمويل قصير وطويل الأجل وفق المناسب لاحتياجات المنشأة.
طرق التواصل مع مصرف الإنماء
| الاتصال على | 920028000 |
| التواصل على تويتر | twitter.com/alinmabanksa |
| فيسبوك | من هنا. |
| انستجرام | instagram.com/alinmabanksa |
| لينكد إن | من هنا. |
| يوتيوب | من هنا. |
| تطبيق البنك على أندرويد | من هنا. |
| على أيفون | inma.co/App |
